CFIOとは
CFOとCIOの融合型支援モデル
経営だけでなく、個人の資産形成・承継・家族設計までを視野に入れた
「CFO（財務参謀）」＋「CIO（人生設計のパートナー）」の融合モデルです。
CFIOが解決する課題
経営者のまわりには、税理士・保険・銀行・証券といった専門家が多く存在します。
しかし実際は、それぞれが自社商品を売るための「縦割り支援」。
誰も“社長個人の人生と法人全体”を一体で見てくれる存在はいません。
CFIOとは何か？
CFIO（Chief Financial ＆ Investment Officer）は、
「社外CFO」と「社長のFP・投資参謀（CIO）」の融合体です。
経営・財務・資産形成・事業承継を一気通貫で設計し、伴走するチームです。
CFIOの3つの支援領域
- CFO財務・経営支援売上・利益・融資・経営戦略を見える化・改善
- CIO資産形成・投資支援法人×個人×資産管理会社を横断した設計
- FP・相続承継・出口支援相続・家族信託・法人承継を中立的に支援
社長の未来を一緒に描き、現実の戦略へ落とし込む。
CFIOは、あなたの未来設計参謀です。
経営と法人・個人資産の一体設計
「法人」「個人」「資産管理会社」それぞれを切り離さず、
社長の資産全体を設計対象とすることがCFIOの最大の特徴です。
法人×個人×資産管理会社を横断する統合マネジメント設計
CFIOコンサルティングでは、社長の「経営・資産・人生」を一体として捉え、
【法人】【個人】【資産管理会社（マイクロ法人）】の3つの経済主体を横断しながら、
最適な資金構造・税務戦略・承継設計まで統合的に構築します。
- 法人経営計画に基づいた利益最大化と節税スキームの構築
- 個人役員報酬・配当・退職金などを活用した資金移転と所得設計
- 資産管理会社余剰資金の投資・管理による分散と相続対策の実行
さらに、「自社株や事業用資産の承継スキーム設計」
「所得税・法人税・相続税を通じた税務の全体最適化」
「ライフプランと連動した中長期資産形成・資金計画」
を含む設計と実行支援を通じて、
「会社の利益を残しながら、社長個人の資産を築き、次世代に承継する」
ための総合戦略を実現します。
5つのステップで進める総合支援
-
STEP 1
- 本業で稼ぐ（財務戦略）
- 会社の数字を見える化して利益を最大化 経営数値を見える化し、最適な資金調達で安定した収益をつくります。
-
STEP 2
- 貯める・守る（税務戦略）
- タックスプランニングの仕組み化でキャッシュを守る 資産管理会社を基盤に、法人・個人を一体で設計するタックスプランニングを構築します。
-
STEP 3
- 増やす（資産運用戦略）
- 長期・分散投資で安全に増やす 株式・債券・不動産など5つの資産に投資し、長期・積立で効率的な資産形成を実現します。
-
STEP 4
- もっと稼ぐ（経営管理戦略）
- 事業と資産の両輪で成長を加速 法人スキーム、グループ経営、多角化戦略を活用し、経営管理体制を整えます。
-
STEP 5
- 引き継ぐ（事業承継戦略）
- 資産と事業を次世代につなぐ 株式承継、信託、M＆A、ホールディングス化を駆使し、スムーズな承継を実現します。
AIも活用した中立的なアドバイス
質問対応・シミュレーション・経営判断支援にはAI（ChatGPT）を活用。 人の時間を奪わず、効率的にアドバイスを届けることが可能です。 もちろん重要な判断はプロの専門家が寄り添い、最終的な伴走支援を行います。
税理士法人グループとの連携による総合支援体制
CFIOは、新日本経営グループとして税理士法人と連携し、
申告業務、資産管理会社の税務、相続・承継対策までワンストップでご提供します。
